久しぶりの更新になります。
ブログを始めたものの、育児と仕事に追われ、なかなか更新できませんでした。
今回は「投資」について書きます。
子育てが始まり、出費は増える一方で、仕事の制限により収入は減少・・・。
そんな状況に対応するため、投資を始めました。
子供が生まれてお金に不安を感じている方の参考になれば幸いです。
投資先
投資先は次の3つです。
①eMAXIS Slim 全世界株式 (オールカントリー)
②iFreeNEXT FANG+インデックス
③楽天・シュワブ・高配当株式・米国ファンド (楽天SCHD)
新NISAの開始をきっかけに投資を始め、最初に購入したのが①eMAXIS Slim 全世界株式 (オールカントリー)と②iFreeNEXT FANG+インデックスです。
①は言わずと知れた、今日本で最も人気のある投資信託です。広く分散され、手数料は極小、純資産は莫大と非のうちどころのない投資先です。
②iFreeNEXT FANG+インデックスは限られた会社にのみ投資する、ハイリスク・ハイリターンの投資信託です。インデックス投資だけでは物足りず、ロマンを求めたいな、という気持ちから積み立てています。
①②はいずれもインデックス投資インデックス投資のため、評価額が増えても売却しない限り現金は増えません。そこで、毎月の生活を少しでも楽にするために購入したのが③楽天・シュワブ・高配当株式・米国ファンド (楽天SCHD)です。③は高配当株に投資するファンドで、配当金が得られます。
効率的な資産形成を狙う①②と、配当で生活を補助する③。この組み合わせで、育児と家計を乗り切っていきたいと思います。
トータルリターン
各投資信託の現状です。
①eMAXIS Slim 全世界株式 (オールカントリー)
取得総額：539039円
時価評価額：661772円
トータルリターン：＋122773円
積立額：16000円/月
私は投資信託に名前(愛称)を付けており、①は「世界さん」と呼んでいます。
名前の由来はアニメ「School Days」のヒロイン西園寺世界です。
投資先としては基本は穏やか(広く分散)だが、時にヤンデレムーブ(基準価格の上下)をしつつ、でもその背景には私に喜んで欲しい(資産の増大)という願いが隠れているｰｰｰそんな彼女と長く幸せな生活をしていきたい。
②iFreeNEXT FANG+インデックス
取得総額：277500円
時価評価額：368586円
トータルリターン：＋91086円
積立額：1000円/月
愛称は「ファング」。
ゲーム「FF13」の物理最強アタッカーである「ヲルバ＝ユン・ファング」から取りました。
FF13のストーリーでは皆を強引にひっぱりつつ、ストーリーの都合で突然メンタルブレイクするというなかなか激しいキャラでした。
時価評価額の上下がすさまじいのですが、その激しい荒波を超えて、大きなリターンを出してくれることを期待しています。
③楽天・シュワブ・高配当株式・米国ファンド (楽天SCHD)
配当を受け取る「受取型」と、再投資に回す「再投資型」の両方を買っています。
■受取型
取得総額：9000円
時価評価額：9125円
トータルリターン：＋125円
積立額：2000円/月
■再投資型
取得総額：37199円
時価評価額：38296円
トータルリターン：＋1296円
積立額：3000円
今年の1月から積み立て始め、配当金は受取型23円、再投資型249円、トータル272円でした。
愛称は「配湯(はいとう)さん」です。
将来、配当金で温泉に行きたいという願いを込めて名付けました。
現時点では配当金は雀の涙ですね。家計への影響はほとんどありませんが、今後の成長に期待しています。
投資への願い
主力はやはり世界さん！
資産を大きく増やしてくれることを期待しています。
一方で将来に期待しているのは配湯さんです。
コツコツ配当金を増やしていき、いつか温泉に連れて行って欲しいです。
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